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Check-Confidi 2020 © - Check di Autovalutazione del Sistema "Rischio Confidi minore"


Check-Confidi 2020 ©

Check-Confidi 2020 © è uno strumento-guida per l'esecuzione dell'autovalutazione dei “Rischio Confidi Minore".

• L'obiettivo di Check-Confidi 2020 © è di disporre di una valutazione complessiva del confidi ma con una doppia valenza::

o In base alla normativa vigente dei confidi in conformità all’art. 112 bis del T.U.B. destinazione naturale del confidi minore attuale.

L’autovalutazione del rischio Confidi minore si articola in undici tipologie di rischi rilevanti, così rappresentate:

1. Rischio carente modello organizzativo;

2. Rischio di non conformità dell’attività riservata;

3. Rischio di carenza dei requisiti di onorabilità e professionalità;

4. Rischio inadeguatezza dei controlli interni nel rispetto della proporzionalità;

5. Rischio carente trasparenza dei rapporti con i clienti;

6. Rischio Riciclaggio ( AML) e di finanziamento al terrorismo ( CTF) in base al nuovi documenti Bankitalia vigenti dal 01/01/2020.

7. Rischio gestione rete dei collaboratori;

8. Rischio inadeguatezza del processo del credito;

9. Rischio responsabilità penale dei confidi;

10. Rischio di inadeguatezza dei requisiti per la iscrizione all'elenco 112bis TUB;

11. 11. Rischio di superamento dei limiti ed obbligo di iscrizione nell'albo dei confidi 106.

Check-Confidi 2020 ©, inoltre, fornisce l’indicazione sulle attività da svolgere e sulle modalità per superare le eventuali anomalie o criticità emerse.

• Una volta eseguita l'analisi individuale per tipologia di rischio, si andranno ad esaminare tutte le risposte Negative che generalmente, si traducono in:

Procedure "Inesistenti" e quindi da definire e implementare;

Procedure "Da Adeguare" in quanto insufficienti per un efficace presidio di rischio e/o un'attività di controllo esauriente;

Procedure "Da Applicare" in quanto anche se definite e implementate non sono state di fatto applicate e quindi persiste un punto di debolezza che si può tradurre quindi un rischio rilevante.

• L'insieme di tutte le risposte negative andrà a determinare il "Rischio Confidi minore".

Unitamente allo strumento operativo Check-Confidi 2020 © viene fornita assistenza specialistica per chiarimenti ed interpretazioni delle check di autovalutazione.

Una segnalazione particolare va data al Rischio riciclaggio e finanziamento al terrorismo concernente l'applicazione della IV Direttiva con il D.lgs 90/2017 e delle disposizioni attualmente vigfent in base alla normativa secondaria di settore.

Il servizio Check-Confidi 2020 © viene fornito unitamente al prodotto/servizio "Aggiornamento della evoluzione della normativa sui confidi".

Check-Confidi 2020 © - FAC-SIMILE delle scheda di autovalutazione

Check-Confidi 2020 © - Check di Autovalutazione del Sistema "Rischio Confidi minore"

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